Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy Rockyspin Casino na licencji wydanej przez Curaçao Gaming Control Board i od 2024 roku stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty od Ciebie potrzebujemy i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka AML w praktyce

Działamy na podstawie licencji Curaçao Gaming Control Board i podlegamy wymogom prawa przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT). Oznacza to, że mamy obowiązek znać naszego klienta, monitorować transakcje i zgłaszać podejrzane operacje właściwemu organowi. Robimy to nie z powodu biurokracji, ale po to, żeby na rockyspin-casino.pl grali wyłącznie realni ludzie z własnych, legalnych środków.

Nasze zobowiązania obejmują trzy filary: identyfikację każdego gracza (KYC), bieżącą analizę wpłat i wypłat oraz utrzymywanie rejestru transakcji przez wymagany przepisami okres. Z tych procedur nie ma wyjątków, również dla stałych graczy klubu VIP.

• Identyfikacja i weryfikacja tożsamości każdego nowego gracza
• Bieżące monitorowanie wpłat, wypłat i wzorców gry
• Weryfikacja własności metod płatności
• Zgłaszanie podejrzanych transakcji organowi nadzoru
• Szkolenie pracowników z zakresu AML i retencja dokumentów

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości (KYC) następuje przed pierwszą wypłatą środków z konta. Dokumenty żądamy wtedy, gdy zlecasz pierwszą wypłatę, po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych oraz zawsze wtedy, gdy nasz system monitoringu oznaczy Twoje konto do pogłębionej analizy.

• Podczas rejestracji: potwierdzasz e-mail i numer telefonu, podajesz imię, nazwisko, datę urodzenia i adres zgodny z dokumentem tożsamości
• Przed pierwszą wypłatą: dowód tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności
• Po przekroczeniu progów transakcyjnych: dodatkowa weryfikacja i ewentualnie dowód źródła środków

Jakie dokumenty akceptujemy

Akceptujemy dokumenty wydane przez organy państwowe, ważne w dniu złożenia i czytelne na całości, z widocznymi czterema rogami.

• Dowód tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy ze zdjęciem
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu portfela kryptowalutowego

Proces weryfikacji krok po kroku

Weryfikację przeprowadzasz w panelu gracza i zajmuje ona do 24 godzin od momentu dostarczenia kompletnych dokumentów. W praktyce większość weryfikacji kończymy znacznie szybciej.

• Logujesz się na konto i otwierasz sekcję weryfikacji w profilu
• Wybierasz typ dokumentu i przesyłasz zdjęcia lub skany prosto z telefonu
• Nasz zespół compliance sprawdza kompletność i autentyczność materiałów
• W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą przez czat na żywo lub e-mail [email protected]
• O wyniku informujemy Cię wiadomością na koncie gracza, a status widzisz w panelu

Ochrona Twoich dokumentów

Przesłane dokumenty trafiają do szyfrowanego archiwum dostępnego wyłącznie dla upoważnionych członków zespołu compliance. Dane przesyłasz połączeniem szyfrowanym, przechowujemy je na serwerach objętych kontrolą dostępu, a dostęp każdej osoby jest logowany i audytowany. Nikt poza zespołem weryfikacji nie widzi Twoich dokumentów, a my nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.

Źródło pochodzenia środków

Dowód źródła środków (Source of Funds) żądamy, gdy suma Twoich wpłat lub saldo wypłat osiąga poziom, przy którym przepisy nakazują pogłębioną analizę, albo gdy wzorzec transakcji odbiega od typowego profilu gry. Prośba o ten dokument nie jest zarzutem wobec Ciebie, to standardowy element obowiązków licencyjnych.

W zależności od Twojej sytuacji wystarczy jeden dokument potwierdzający legalny pochodź środków. Im precyzyjniej odpowiesz na naszą prośbę, tym szybciej zamykamy sprawę.

• Wyciąg bankowy lub potwierdzenie wynagrodzenia z ostatnich 3 miesięcy
• Decyzja podatkowa lub pit z ostatniego roku
• Umowa sprzedaży, spadku lub darowizny, jeśli środki pochodzą z jednorazowego zdarzenia
• Dokument potwierdzający sprzedaż aktywa kryptowalutowego, jeśli grasz z tego źródła

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny i manualny etap kontroli. System analizuje m.in. częstotliwość operacji, strukturę kwot, spójność z historycznym profilem gry oraz zgodność metody wypłaty z metodą depozytu. Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, a w przypadku kart BLIK i Przelewy24 wypłata odbywa się przelewem na Twój rachunek.

Sygnały, które sprawdzamy

Zwracamy uwagę na operacje niemające uzasadnienia w logice gry, np. wpłaty natychmiast po rejestracji w wysokich kwotach, próby wielokrotnego obrotu depozytu bez gry lub wypłaty dokładnie na poziomie progu raportowego. Transakcje w kryptowalutach (Bitcoin, Ethereum, Tether) analizujemy dodatkowo pod kątem źródła środków na portfelu.

Co się dzieje bez weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy żadnej wypłaty, bo na to nie pozwalają nam przepisy licencyjne. Możesz wpłacać i grać, ale środki zostaną na Twoim saldzie do momentu potwierdzenia tożsamości.

Jeśli dostarczone dokumenty są niekompletne lub odrzucimy je po analizie, dostaniesz wiadomość z konkretną przyczyną i instrukcją, co poprawić. Masz na to 30 dni. Po tym terminie zawieszamy konto, a środki zwracamy na metodę płatności użytą do depozytu. Przy uzasadnionym podejrzeniu fałszerstwa dokumentów, multidopożycia kont lub prania pieniędzy zamykamy konto natychmiast i zgłaszamy sprawę organowi nadzoru, zgodnie z naszymi obowiązkami raportowymi.

• Wypłaty zablokowane do czasu pełnej weryfikacji
• 30 dni na uzupełnienie lub poprawę dokumentów po wezwaniu
• Zawieszenie konta i zwrot środków na metodę depozytu po upływie terminu
• Natychmiastowe zamknięcie konta i raport do organu przy podejrzeniu naruszenia

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i rejestry transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia Twojego konta, zgodnie z wymogami Curaçao Gaming Control Board. Po upływie tego okresu dane niszczymy bezpieczną metodą, chyba że prawo nakazuje dłuższą retencję, na przykład w toku postępowania organu.

Dłuższe przechowywanie służy wam bezpośrednio: dzięki pełnemu rejestrowi możemy bronić legalności Twoich wygranych i szybko odpowiadać na ewentualne pytania organów. W każdej chwili możesz zapytać o zakres przechowywanych danych pisząc na [email protected], a wniosek o dostęp do danych rozpatrujemy zgodnie z zasadami prywatności.

Najczęstsze pytania graczy

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie, wpłacić i grać możesz po samej rejestracji z potwierdzeniem e-maila i telefonu. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Do 24 godzin od dostarczenia kompletnych materiałów. Jeśli czegoś brakuje, kontaktujemy się z Tobą przez czat lub e-mail [email protected] i podajemy konkretną przyczynę.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Co do zasady wypłata idzie tą samą metodą, którą wykonano depozyt, zgodnie z zasadą same-method withdrawal. Wypłaty BLIK i Przelewy24 realizujemy przelewem na Twój rachunek bankowy po jego potwierdzeniu.

Dlaczego prosicie o dowód źródła środków?

Żądamy go przy wysokich sumach wpłat lub nietypowym wzorcu transakcji. To standardowy obowiązek licencyjny, a nie zarzut, i dotyczy ochrony legalnych graczy oraz systemu finansowego.

Co dzieje się z moimi środkami, jeśli nie dostarczę dokumentów w terminie?

Po 30 dniach od wezwania zawieszamy konto, a saldo zwracamy na metodę płatności użytą do wpłat. Konto możesz reaktywować, ukończąc weryfikację przed upływem tego terminu.